Simplificando Pagamentos Digitais: prevenção à lavagem de dinheiro e antifraude

Resumo

O projeto Simplificando Pagamentos Digitais é um hub que integra
pagamentos digitais diretamente no sistema de caixa de lojas físicas
e dos canais digitais do varejo. Diante do crescimento do volume de
transações Pix e das necessidades de segurança desse ambiente,
especialmente para a prevenção à lavagem de dinheiro por meio do
pagamento da fatura de cartão de crédito, a Shipay propõe, no projeto,
o emprego de diferentes técnicas de aprendizado de máquina, além
de algoritmos estatísticos e de grafo, como métodos preventivos. A
adoção pioneira dessas técnicas no Brasil, combinadas com os serviços
do Microsoft Azure, parceiro tecnológico do projeto, tem o potencial de
detectar transações suspeitas e agir, em tempo real, de maneira mais
ágil e eficiente do que os métodos tradicionais. A contribuição deste
projeto se apoia em três pilares: 1. Inclusão por meio do incremento
de adesão ao Pix, derivado de uma maior percepção pública de valor
quanto à segurança; 2. Competitividade em função da efetividade
da prevenção à lavagem de dinheiro, menos custos e mais agilidade
na análise de dados transacionais; e 3. Transparência em virtude da
inteligência envolvida tanto na análise de dados quanto no nível de
segurança do pagamento instantâneo.